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越来越多的交易转移到链下 这还是我们期望的比特币吗?

2019-12-18

现在,比特币的首要运用场景趋向中心化。

越来越多的比特币囤积在中心化途径上,不到3年的时刻,这一数值增加了700%

越来越多的买卖在链下完结,买卖所的买卖量比每日链上的买卖量多出300%。

作为一种钱银,比特币需求结合第三方的链下协议,财物也变得中心化…你可以用比特币买咖啡。

作为一种安排化或去中心化的财物,比特币的命运或许取决于一场技能开发与群众承受之间的比赛

请慎重“许诺付款”!

在《比特币规范》一书中,Saifedean Ammous谈到了比特币用于银行间结算的未来场景。作者指出,比特币之所以合适这个人物,是因为比特币的供给难度,无人能改动比特币极低的通胀率。并且,比特币能在一小时内以低本钱完结国际买卖的终究结算,这是现在任何传统结算流程都无法完结的,作者的观念很有说服力。

多年来,人们提出了很多比特币运用场景。本文讨论了现在最盛行的两个场景,以及当时的技能开发和选用怎么趋向于比特币的中心化。两个场景分别是都是:

比特币作为一种财物

比特币作为一种现金

比特币的安排化年代现已敞开。

趋势1-链下买卖量现已超越链上买卖量

比特币在买卖所买卖量的大幅增加凸显了比特币的买卖量不断在攀升。与比特币区块链上的买卖量比较,买卖所买卖量增加的更为显着。

2017年,比特币的日均现货商场买卖量仅占链上买卖量的1/4。

假如再加上衍生品, 比特币的场外每日买卖总额将比区块链上的转账总额高出300%以上。

现货买卖与链上买卖的比率正在上升

比特币的链上买卖额从未跌至2017年前的水平。买卖所上的高买卖占比标明比特币正在进入高频买卖年代。买卖者每日屡次买入卖出比特币头寸。

例如,阿拉米达研讨公司表明,仅其1亿美元的资本就占比特币全球日买卖量的5%。

今日的场外买卖量比场内买卖量的规划大得多。

因为买卖量快速增加,与比特币“具有自己的私家密钥”的最大准则相反,比特币正在迅速地会集于大型买卖所。

TokenAnalyst的研讨发现,到2019年10月,前10大买卖所存储了6.7%的比特币。这仅仅根据已知的比特币地址一切权得出的数据,许多其他地址难以链接回中心一切者,因而实在数据或许要高出更多。

在不到3年的时刻里,买卖所存储的比特币增加了700%。阅历牛熊转化,越来越多的比特币会集在中心化途径上。

 

不到3年,比特币总供给量在前10大现货买卖所的占比已从1%升至6.7%

绝大多数出资者都期望凭借财物运作取得额定的报答。针对今日的比特币持有者而言,商场上现已有12个以上的借款途径供给被逼收益服务。例如,Nexo在短短18个月中,处理了逾10亿美元的加密担保借款。

大多数此类借款途径在2019年的年收益率约为8%,这对用户来说,将比特币交由一家安排打理的诱惑力是巨大的。

比特币链上结算不可反转的健壮性,也是它的缺陷地点。比特币区块链每秒只能处理5笔买卖,而Visa每秒处理1700笔买卖。但是,新比特币处理计划的出台使比特币快速买卖的未来成为或许。

现在,一切新计划都触及比特币的中心化或链下协议的运用。

不是一切的买卖量都来自朴实的出资和投机需求。

一部分买卖需求或许来自咖啡馆里坐在你对面的人——顾客的消费需求。

曾经以为用比特币买一杯咖啡的费用比咖啡本身本钱还高的观念,现在站不住脚了。假如你想在日常消费中运用比特币,TenX等途径供给了一种可行办法——TenX的Visa卡。经过Visa卡与现货买卖所交互,在销售点快速地将比特币兑换成法币。Visa卡打开了法币国际的大门,让比特币在全球承受Visa当地都能运用。

尽管Visa卡或许不是推进比特币消费的最大化办法,但在大多数零售商承受比特币之前,这种办法对错常有用的。

这是比特币安排化的第二个比如。

闪电网络是对比特币对可开销性的回应。闪电网络供给“闪电”般的速度和低价的费用。在链下完结付出,需求终究结算时再将记载放到区块链上。

积累了满足的用户数,就能经过闪电网络在恣意当地购买产品。

闪电网络仍处于起步阶段,网络容量仅仅1000万美元左右。尽管最近增速有所放缓,但节点数量、途径和网络容量均同比增加100%以上。

闪电网络容量:网络上大约装备了1000万美元 

比特币要成为一种广泛运用的日常钱银,离不开闪电网络、OpenNode和其他链下付出聚合器等运用程序的协助。

作为钱银的比特币不会是链上的比特币。

出现了一个风趣的现象,尽管比特币前史上面临着黑客进犯和资金被盗取的危险,但比特币一切者越来越喜爱中心化途径的流动性、报答率和易用性。

用户对买卖所简略的用户界面独具喜爱,就像咱们喜爱优步外卖相同。不管是否存在固有危险,登录一个精美的网站总比护卫密钥,或衔接Ledger冷钱包体会感好的多。但谁知道优步骑手对你的食物动了什么四肢呢?

当时比特币的安排化或许是前史的重演。

黄金也有相似的前史。因为供给有限、低通胀、不易损坏,黄金成为另一种巨大的价值存储手法。但黄金有着粗笨、繁琐、安全和运送费用高的缺陷。就像比特币的私钥,手里握着金条或许会让人明晰地知道你的一切权。从前史来看,将黄金会集到银行并发行收据和收据“许诺向持有人付出”有必定 的含义。

 

留意:一切将财物证券化转化为现金的许诺都被打破了

假如比特币作为一种价值贮存手法被干流承受,不难幻想,许多人都甘愿挑选一个“受信赖的”、有稳妥的安排,在安全的前提下办理自己的持仓,并许诺按要求向持有人付出他们的比特币。

安排以比特币背书的安稳币,比如Wrapped BTC,应该宣告正告。假如这些安稳币因为与比特币1:1的兑换、“更大的实用性”、或许瞬时交流和0手续费,越来越受商场的欢迎,但请三思而后行。特别假如这些安稳币由公司、监管安排或央行支撑的话,你更要当心。

越来越多的去中心化的、支撑区块链的金融运用相继出现。一个全新的去中心化金融国际诞生了。

DeFi的作用是在没有中介安排的状况下,依托无需信赖且通明的协议完结中心事务交互。它的一个要点场景是让你保存私钥,因而让你在用户之中保存更明晰的去中心化一切权。

今日DeFi最大的运用场景是去中心化买卖所。尽管去中心化买卖所的买卖量在不断增加,但与中心化买卖所比较仍相形见绌。

今日对立DeFi的一个观念是,除了比特币区块链以外,没有一条链真实地去中心化。中心化团队掌握着更改区块链、更改发行量、反转恶性事件的终究权利。

尽管今日个人办理比特币私钥有更清晰的一切权,但随着时刻推移,个人办理私钥或许会引起更大的危险。在一个比特币得到大规划运用,人人都具有私钥的国际里,会存在自己的问题。幻想一下,假现在日人人都把钱藏在床垫下,状况会怎样?

显着的处理计划是比特币私钥办理的个人稳妥。

但是,在短期内,个人办理比特币的危险,以及稳妥公司办理一个比特币持有人的分布式网络本钱,或许会大于中心化保管安排的危险与本钱。这也会导致大多数人倾向于比特币安排化。

未来DeFi或许会出现处理上述问题的办法。例如,一个没有中心化安排的DAO稳妥基金。 这将是一个更先进、无需信赖的NexusMutual版别,但或许还需求一段时刻。

尽管今日比特币的中心化趋势或许仅仅一时的盛行,但真实的去中心化途径要与中心化途径相比赛还需求一段时刻。

当今一切盛行的比特币运用场景有什么共同点?以上6种趋势有什么共同点?

代币越来越会集到少量几个安排手中,越来越多地运用场外买卖来进行结算。

比特币的中心化出资和买卖正出现越来越微弱的气势,现在比特币作为钱银运用的仅有计划是经过第三方结算或保管。

今日全球只要1%左右的人口在运用比特币,关于比特币的中心化问题,陪审团依然持敞开情绪。直到2019年11月的今日,首要的趋势仍是中心化。

比特币作为一种中心化财物的命运,或许终究会变演变为一场与时刻赛跑的比赛。一场横亘在技能开发和大规划运用之间的比赛。

先有鸡仍是蛋?自动化的DeFi处理计划,私家办理比特币?仍是在技能赶上之前,在现有安排中大规划选用比特币和将比特币会集化,愈加便利?

假如Saifedean的猜想是正确的,比特币成为21世纪的银行间结算财物,比特币将会继续走向安排化,并终究成为21世纪的黄金规范——比特币规范。

就在80多年前的1933年,罗斯福总统宣告私家持有黄金为非法行为。黄金被逼以每盎司20.67美元的价格向美联储交换黄金支撑的纸币。但是,当黄金一切权在1974年从头合法化时,每盎司黄金的价格已升至154美元,而1933年发行的一切纸币现在已不复存在。

那些从1933年起就想长时间持有黄金的美国出资者,在接下来的40年里收到了“黄金担保收据”,他们的财富实际上缩水了87%——这一切都要感谢美国政府。

假如比特币有朝一日真的成为银行间的结算财物,等待这次状况会有所改观。

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